怎么样投资基金收益最大?钱谷子详解基金投资策略!

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2020年10月23日18:46:36 评论 180 次浏览

怎么样投资基金收益最大?钱谷子详解基金投资策略!

说到投资基金,很多投资者都是比较了解的,但是你知道怎么提高基金投资的收益吗?可能这个问题就把大部分的投资者问到了,其实想要提高基金投资的收益,方法也是比较的简单。这篇文章钱谷子就和大家分享两种基金投资策略,让你的投资基金收益最大!

 

第1:根据均线的定期不定额

均线是股票投资中经常用到的一个参考数据,也就是过去一段时间的平均价格曲线,例如60日均线,就是过去60个交易日的平均价格线。

那什么是根据均线的定期不定额投资呢?简单的说就是当价格高于某一均线的时候,那定投金额就少投一些,当价格低于该均线的时候,定投金额就多投一些,从而达到拉低投资成本的目的。均线的特点是,期限越长,均线的变化就会越缓和。所以,参考长期均线做定投,会更有效一点,比如可以选择500日均线作为参考。

 

第2:根据估值的定期不定额

相比均线而言,根据估值的定期不定额可能是更流行的一种方式,比如天天基金上的“慧定投”就是用的这种策略。根据估值的定投,就是在基金的低估区域开始投资,也就是上面微笑曲线的左边,并且越跌越买,在基金的高估区域卖出,也就是微笑曲线的右边。

那么,我们怎么去判断指数是低估还是高估呢?

根据估值的定投需要有相对成熟的判断指标,通常指数基金就比较适合这种定投方式,我们可以采用市盈率(PE)、市净率(PB)作为判断指标。

所谓市盈率(PE)就是市价/收益,一般来说,市盈率越低,指数基金越容易被低估,未来的上涨概率也就越大。PE比较适合盈利稳定的行业。市净率(PB)就是市价/净资产,一般来说,市净率越低,指数基金越容易被低估,投资价值也越高。PB比较适合周期性行业或者盈利不稳的行业。

而判断PE、PB是否处于低位,可以用估值历史百分位,也就是目前的估值在指数的历史上处于一个什么水平,百分位数值越小,估值越低。至于历史百分位多少的时候是低估,这个经验数值是不一定的。

我们以天天基金为例,一般把低于35%的区域定位为低估区域,高于70%的区域定位为高估区域。

怎么样投资基金收益最大?钱谷子详解基金投资策略!

(天天基金指数历史百分位估值判断)

此外,支付宝的蚂蚁财富也推出了类似的“指数红绿灯”,将70%以上的区域定位为高估值区间,也就是“红灯提醒”;30%~70%区域定位为正常估值区间,也就是“黄灯提醒”;30%以下区间定位为低估值区域,会给予“绿灯提醒”。

怎么样投资基金收益最大?钱谷子详解基金投资策略!

 

钱谷子上述分享的“定期不定额”的方法是一些优化定投策略的思路,大家在投资中可以进行参考,要注意的是,“定期不定额”不是一定比“定期定额”的效果要更好的,根据投资的基金种类及市场情况会存在一定的差异性,大家要学会灵活应用哦。

 

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