如何挑选一支优秀的基金?这五点告诉如何选择优秀的基金!

市场上基金数量繁多,而且种类也多。比如,按照投资方向可以分为货币型基金、债券型基金、股票型基金和混合型基金。按照投资标的的行业划分可以分为白酒类基金、医药类基金、新能源类基金、半导体类基金等等。这里不一一列举了,有兴趣的可以自行去网上查找。这篇文章钱谷子就和大家分享下如何挑选一支优秀的基金?这五点告诉如何选择优秀的基金!

这里以新能源类基金做比较,农银新能源主题(002190)VS国投瑞银新能源混合(007689)。

 

第1、基金的历史收益

大家买基金肯定是为了赚钱的,都希望买到收益率越高的基金。下面给大家展示两只基金的历史收益情况。

基金的历史收益

近一年、近半年乃至近三个月的收益率都比较接近,最大收益率差距也就在10%以内。但是把时间拉长,近两年、三年乃至更久的收益率,明显是农银更加稳定,在历史的长河中表现更加亮眼,经得住时间的检验。

 

第2、风险数据(波动率、夏普比率、回撤率)

近一年风险数据分析,乍一看两者的风险数据很接近,但是仔细比较会发现,不管是波动率、夏普比率还是回撤率,农银的表现都是优于国投瑞银的。说明在取得同等收益率的情况下,农银承受的风险相对低一点。

风险数据分析

 

第3、持有人结构

持有人结构分析,机构投资者比例越高,表明机构看好后市表现,说明这只基金的投资者结构越稳定,可以明显看到国投瑞银的机构投资者比例更高。

持有人结构分析

 

第4、基金经理的历史业绩

基金经理的业绩比较,两者的从业年限都不长,一个4年,一个2年,管理规模都是200多亿,最大盈利也都很接近,最大回撤赵诣相对高一点,由于从业年限太短,所以年化回报不具有参考意义。这局两个基本上平手。

基金经理的业绩比较

 

第5、持仓比例

持仓情况 持仓情况

持仓情况:

94.79%×53.63%=50.84%

88.63%×70.00%=62.04%

国投瑞银投资股票的比例更高,但是农银的持股集中度更高,说明农银在相对较少的仓位下集中投资新能源行业,而国投瑞银投资了一些其他的行业。最后投资在新能源行业的比例,明显是农银要高一些。对于只想买新能源主题基金的投资者来说,肯定是选择农银划算。

 

第6、总结

结论就是,长期来看农银的表现更加稳定,收益更具有说服力,适合看好新能源赛道的投资者长期持有。分析两只基金,大概就从这几个方面入手,当然还有其他方面可以分析,这里就不一一列举。有疑问的可以在评论区咨询,我看到会回复的。

 

好了,这篇文章“如何挑选一支优秀的基金?这五点告诉如何选择优秀的基金!”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

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