新基金首发值得购买吗?新招募的基金可以买吗?

钱谷子
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2021年10月23日03:11:17 评论 203 次浏览

新基金首发值得购买吗?新招募的基金可以买吗?

最近,钱谷子接到很多各个银行理财经理打来的电话,接通寒暄完就开始告诉你:

近期有几款新基金正在募集期,要不要考虑上车?而理由,要么就是所投行业前景很好,有向上发展空间;要么就是基金经理很厉害,过往业绩领先同行。一顿说辞下来,如果是对市场不了解、对基金玩不转的朋友,那么很有可能就掏腰包买入了。可是,你有没有想过,买新基金真的好吗?这篇文章钱谷子先和大家下一个结论,买新基金不如买老基金,为什么这样说呢?这篇文章钱谷子就来为各位基民盘点对比一下。

 

第一、认购费

新基金的认购费通常是1-1.2%,不打折;

而老基金,通常会在此认购费的基础上,给到1-4折的折扣。

这些钱都是基金公司要返给销售平台和渠道的,也就是说,同样卖1万块钱的基金,新基金能挣100-120元,而老基金只能挣10-48元。

因此,对于基民来说,成本上买新基金不划算。

 

第二、配售问题

如果一只新基金发售时的申购资金超过了预计规模,基金公司就会按照一定比例卖给投资者,而这个比例决定于基金的规模和申购资金的规模。

公式为:买到的金额=募集期内提交申请金额 x 配售比例。

那么问题就来了:

如果一只新基金很火爆,很多机构和个人买它,那么配售比例就会非常低。

小编曾经买过一只新基金,配售比例竟然只有可怜的3%!

当初拿了1万元小试牛刀,结果最后只买到了300多元的份额,真是买了个寂寞。

而且新基金的募集期一般是1-3个月不等,这段时间如果去买老基金,兴许已经吃上肉了。

 

第三、封闭期风险

基金封闭期,是指在基金成立初期,基金管理人可以在基金合同生效之日起的一定期限内不接受申购、赎回等业务,封闭期一般不超过3个月。

新基金一般都有封闭期,因为要用这段时间来建仓。

在经过封闭期后,接下来就进入申购期,此时基民们就可以自由买卖了。

既然封闭期内不能操作赎回,那就增加了投资风险。

如果建仓期股市下跌,买的股票也跌了,那么基金的净值也会下跌,也就是你产生亏损了钱还不能动,你说急不急人?

因此,如果基民在买新基金前不能预估投资方向和未来走势,那还是乖乖去买老基金吧。

 

第四、市场影响

1、如果股市是牛市,基金三个月的涨幅可能达到20%以上。

这时因为老基金早已建仓完毕,大概率也会以相似的涨幅上涨。

而新基金通常有3个月的建仓期,无法一蹴而就,实际建仓会从0开始慢慢加到80-90%的股票仓位

这就会导致,新基金的仓位远低于老基金,即使市场同期大涨,新基金涨幅却很有限。

所以牛市买新基金不划算。

2、如果股市是震荡市,那新基金可能有一点小小的优势,那就是由于是逐渐建仓,通常会比老基金波动小。

不过,如果基民是以定投的方式投资的老基金,那完全也可以将短期波动的影响变小。所以,在震荡市,买新老基金没有太大的差别。

3、如果股市是熊市,市场下跌,新基金慢慢建仓会导致比老基金跌得慢。

但是,如果担心市场下跌,那么完全可以一开始相应少买点基金,或者以定投方式去投资就行了。

再退一步讲,如果基民认为熊市来了,那不投就好了,等下跌趋势结束,筑底企稳再开始投资也不迟。所以,在熊市,新老基金也算是打成平手。

 

第五、投资风格

相信细心的基民都会发现,其实市场中的很多基金公司,他们发行的新基金持仓股票和老基金对比,相似度很高。

那是由于基金公司一般都有自己筛选的股票池,基金经理只能从股票池中去选股票投资。因此,同一个基金经理管理的多只基金,其关联度是很高的。既然底层持仓都差不多,基民没必要喜新厌旧,多花钱去买新基金。

 

另外,我们仔细想想:新基金在建仓的过程中,用大量资金去买入了和老基金持仓同一批的股票,那么是不是会把这些股票价格抬高,也就是给老基金的净值抬了轿子呢?那持有老基金的基民们,是不是得心中暗喜了?所以,究竟该买老还是买新,相信各位基民心中应该已经有了答案。

 

好了,这篇文章“新基金首发值得购买吗?新招募的基金可以买吗?”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

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