指数基金买哪个好,指数基金买哪种比较好?

钱如故

指数基金买哪个好,指数基金买哪种比较好?

本文要点:

1、统计的是业绩最大程度超越沪深300的绩优基。

2、目前最好的一只产品:金元顺安元启。

3、另外的“业绩好、回撤小”的八只产品分别为:富国新动力、交银经济新动力、新疆前海联合泓鑫混合、华商新趋势优选灵活配置混合,大成新锐产业混合、广发多因子、交银趋势、大成国企改革。

正文:

近日,基金经理做场外看涨期权或构成老鼠仓的新闻登上热搜,对公募的公信力的一次打击,真是林子大了什么鸟都有。不过,市场上是真有靠谱基金经理的,也真有投资大神的,这点是坚信的。

一、筛选方向

寻找:超越沪深300幅度最大且回撤最小的的绩优产品。

在宽基指数上,备受推崇的是沪深300,这一指数要比十年原地踏步的上证指数更为靠谱。市场上也有不少自媒体以沪深300为基准,寻找连续8年跑赢沪深300的基金产品。

今年上半年涨跌幅为-15.87%。

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如上图,沪深300指数2015年涨幅为5.58%;2016年为-11.28%;2017年为21.7751%;2018年为-25.3098%;2019年为36.0695%;2020年为27.2106%;今年为-5.1986%;

这里连续8年(2015-20220617)跑赢沪深300的基金产品有16只,涨基财富统计过,这里我们借用下:

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我们的目的不是选取连续跑赢沪深300,因为比沪深300更强的指数是偏股基金指数,之前在文章有过统计《全市场仅2只基金的业绩,连续10年超过偏股基金指数》

本文的重点是:我们算下从2016年1月1日到今年6月30日的,业绩上超越沪深300幅度最大且回撤最小的的绩优产品。

二、筛选方法

如果按照区间涨跌幅容易因分红等问题产生较大误差,所以,将按照单年度统计超越沪深300的基准的产品。

第一步:条件框定

时间上:2017-今年5个完整年度+2022上半年度。成立时间至少是四年以上,也就是2017年的数据可以没有,2018年的数据必须要有。

不过,为了避免遗漏,将成立年限在5年内的产品也会看其超越沪深300的幅度和回撤情况,老产品是全部,新产品也会有。

产品:二级分类的四类:偏股混合、普通股票、股债平衡、灵活配置等四大类。

第二步:方法步骤

先拉出来样本产品的年度数据,再取超越沪深300的业绩,再将超越量算术相加得到一个维度。

最后,看看各个年度超越沪深300业绩TOP20%的产品有哪些?或者哪些产品的业绩表现比较突出。

三、具体筛选

经过去掉2018-今年上半年的无数据产品、去掉AC同类里的一只产品,结果共剩下1900只产品。这1900只产品规模合计2.77万亿元。共有下面7个维度供选择,2017-2022上半年+简单相加超越业绩基准的情况。

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1、总体情况

2018-今年上半年超越沪深300,TOP20的产品分别如下:(注:光大保德信永鑫混合A2018年度没有除权,可以忽略)

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2、绩优产品

(1)TOP1%情况:表现最好的是金元顺安元启

由于样本量较大,先选取各维度TOP1%,也就是以上维度取钱19名,看看有没有产品。

在这个维度里不看简单相加情况下,仅有两只产品保持两个年度超越沪深300情况,即:金元顺安元启和诺安优选成长。表现较好的是金元顺安元启

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(2)TOP5%情况:

也就是各维度排名在前95名,通过统计可以发现有4只产品业绩表现较好,这四只产品分别是金鹰信息产业股票、信澳新能源股票、汇丰晋信智造先锋、农银汇理工业4.0混合。

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但是,这四只产品2016年以来的最大回撤都超过-40%,如此高的回撤并不理想,所以这个维度并不满意。

(3)高业绩,低回撤

我们通过简单相加为基准降序排列,再通过最大回撤升序排列,看哪只产品是高业绩、低回撤,最大回撤控制在30%以内。

数据显示,下面8只产品符合要求:这八只产品最低超越沪深300业绩133%,是相当强了。

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这八只产品分别为:富国新动力、交银经济新动力、新疆前海联合泓鑫混合、华商新趋势优选灵活配置混合,大成新锐产业混合、广发多因子、交银趋势、大成国企改革。

这八只产品里,已经持有的的是大成新锐产业混合(大成国企改革也是韩创管理)、广发多因子、交银趋势。

剩下的四只里富国新动力、交银经济新动力、新疆前海联合泓鑫混合、华商新趋势优选,表现最亮眼的是华商新趋势优选,其次是新疆前海联合泓鑫混合。

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下一步可以体验下华商新趋势优选(166301)。

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数据显示各阶段的业绩是远超业绩比较基准的,规模也不算很大,现任基金经理管理年限超7年了,超越基准回报278.06%。

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综上所述,如果以沪深300为参照物,要看产品超越沪深300的业绩有多大,而不是简单的统计年年超越沪深300的产品。统计发现这8只产品比较强富国新动力、交银经济新动力、新疆前海联合泓鑫混合、华商新趋势优选灵活配置混合,大成新锐产业混合、广发多因子、交银趋势、大成国企改革。

此外在top1%里表现最好的是金元顺安元启,但是该产品日限购50元,感兴趣的可以日定投。

附图:八只产品最大回撤由小到大如下图:看哪只产品适合你呢?

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本文为个人观点,不作为投资建议,过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

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