股票基金怎么玩才能赚钱多些,股票基金怎么玩才能赚钱多些呢?

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最近的A股:医药跌个没完,半导体短期冲高,新能源“恐高”不敢进……

不少小韭菜们每天都为行业涨跌操碎了心,睡不好吃不下。还想趁着现在A股大起大落之时,来一波运筹帷幄,做个短线T赚它一波。

但不出意外,总是追涨杀跌。

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我敢说,这种在贪婪和恐惧之间横跳的糟心日常,一定不是你们买基的初衷!

谁不想一把闲钱“扔”进去,躺着稳赚收益呢?

方法来了->均衡配置。好处是:

省心,无痛应对市场涨跌

行情不好时,亏损承受的住

行情好时,收益能追上大部队

先给大家看看均衡配置的威力,上图!

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黄线和红线是两个均衡组合,它们的收益至少是沪深300的3倍!省心不说,钱还进了口袋!

这里我卖个关子,先不告诉你俩均衡组合是怎么配出来的(抄作业的手先停一停),先跟大家澄清几个均衡配置的误区,不破不立~

均衡配置的误区

买的数量多不叫均衡

多买几只基金,试图达到分散投资的效果,这种做法俗称不要把鸡蛋放在一个篮子里。但如果篮子太多,顾不过来,那就得不偿失了。

之前有位福建泉州的基民,花了几天时间买了1314只基金,为的是提醒自己要一生一世长期持有。

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分散是真的分散,但是这个“组合”均不均衡就不好说了,拉个excel瞅一瞅电脑都会卡。

分散风险,不是单纯靠数量就能做到的,一般买十几只基金就够多了。

好吧,那买少点,但也有人会操作”变形“,来个公司分散组合:“易方达的来几个,招商的来几个,广发的来几个,这下就均衡了”。

最后买了十几个,可能最大的区别是基金名字不一样,行业集中度反倒很高。这样不光没达到均衡配置的效果,反而会占用过多精力,不利于管理。

买一堆行业不叫均衡

还有一类基民,专挑行业基金买,比如白酒、新能源、军工、半导体、互联网、医药,不在这几个行业里亏点钱,都不好意思在群里说话。

这个时候你可能会问:“这还不算均衡嘛,A股看得过去的几个行业都在里面了。”

请允许我阴阳怪气一句:“是啊是啊,再添点银行地产,就能组成沪深300出道了。”

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行业买得多,最后就会很像沪深300指数,而且业绩还更差(红线7.5%)。

这里的误区在于,沪深300算不上均衡,它只是覆盖了A股中的大盘股,那些小而美的公司就成了遗珠。

好了,我已经把各位从上面两个坑里捞出来了,接下来给大家讲讲什么是真正的均衡。

什么是真正的均衡

在我眼里,真正的均衡有3种:

在市值上做均衡

沪深300、中证500、中证1000,分别代表了A股的大、中、小市值,大有大的好处,小有小的灵巧,把这哥仨都买了,就能起到大小通吃的效果。

这里我建议大家买指数增强型基金就好,指数增强型基金总能跑赢它们对应的指数,因为这一类基金经理要做的事其实很简单——把A股中的“垃圾”公司筛出去就ok了。

*不构成投资建议

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上图可以看出,市值均衡组合(三个指数增强型基金各配置三分之一)收益113%,并列第2名,而且波动也很小。

看到这里你可能会问:既然单个指数增强基金业绩比组合还好,那我只挑一个最厉害的买不就得了么?省心又省力,这个想法我以前也有,但后来被A股狠狠的教育了。

2018年打贸易战,A股跌的很惨,往后2019、2020年,三大指数集体反弹,“闭着眼睛”买都赚钱。

*不构成投资建议

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(2019、2020两年,西部利得沪深300业绩占优)

NO.1 西部利得沪深300:126%,收益翻倍!

NO.2 市值均衡组合:102%,千年老二

但到了2021年可就不一样了。2021年是小盘的天下,中证500和中证1000把沪深300抛在了后面,盛丰衍能力再强,也敌不过大势。

*不构成投资建议

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(2021年,盛丰衍的沪深300不再强势)

NO.1 博道中证500:32%

NO.2 富国中证1000:27%

NO.3市值均衡组合:19%,还好没垫底

在不同的行情下,单个指数增强基金各领风骚,但是市值均衡组合却稳如老狗,完全不用你操心,争不了第一,但也不至于垫底。

所以说,使用指数增强型基金在市值上做均衡,不光能凭借基金经理的能力获得阿尔法(筛掉垃圾股),还不会错过小盘行情的贝塔(把握结构性行情),可谓一举两得。*仅供参考,不构成投资建议

在策略上做均衡

市值分大中小,策略分上中下。这里的上中下,指的是基金经理在决定买股票时所站的角度。

上,就是宏观视角,这类基金经理总是盯着国内国外大事,一旦国际局势有什么风吹草动,立马就调仓。

中,就是行业视角,这类基金经理盯的是各个行业的动态,比如房子卖的怎么样、机场的人多不多、猪肉价格涨了没有等等行业趋势,如果觉得某个行业能涨,他们会毫不犹豫的重仓。

下,就是公司视角,这类基金经理盯的是一家一家具体的公司,关注的是某家公司的利润率有没有上升,有没有可能垄断整个行业,新业务赚不赚钱等等。只要他们认准一家公司未来会涨,那就会重仓,任凭市场波谲云诡,我自岿然不动。

这三种策略都能赚钱,但使用这种策略的人总有看走眼的时候,这个时候均衡配置的必要性就凸显出来了。如果你能选中使用这些策略的佼佼者,配置得当,那长期下来赚钱是大概率的事。

好了好了,下面说重点,直接上答案。

我做了一个策略均衡的组合,给大家看看战果:

*不构成投资建议

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这张图已经很明显了,几位基金经理均衡组合大幅跑赢了沪深300指数。由于不对某个策略有极致的偏离,因此不会在市场风云突变时跌到六亲不认,当然,也不会在大反弹的时候跑出新能源基金那种逆天的行情。

看到这里你可能又要问了,既然这些经理能力那么强,为什么不能认准一个人梭哈呢?买入之后卧倒不动就好啦。

嗯,这个问题我也预判到了:

*不构成投资建议

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上面这张图有6条线,其中最醒目的黑线就是策略均衡组合的业绩走势,其它花里胡哨的线是组成组合的5只基金。

可以看出,策略均衡组合一开始的业绩不如张坤的易方达蓝筹精选(绿线),最后业绩也不如莫海波的万家新兴蓝筹(蓝线),但是你看最终结果,组合的业绩不仅很好,波动还是最小的。

早期强势的易方达蓝筹,最后成了倒数第一,万家新兴蓝筹倒是一骑绝尘,但是扪心自问,我们能把握得住吗?

所以,做均衡配置,要的不是极致的大起大落,而是稳定、可持续的长期胜利。

很多人担心各种策略的基金都买点,收益不是很容易对冲掉吗?我告诉你:不会!你看看这6只基金,有些基金在涨的同时其它的基金就在跌,但是最后的业绩表现,6只基组成的均衡组合,业绩位列前3,还是赚钱的,而且波动不大!

当然了,辨别基金经理的策略,搞清楚他们的想法是需要专门长期跟踪的,如果各位忙着搞钱,没空管这些“小事”,我还有后手。

直接买均衡型基金

还有一种基金,基金经理瞄着整个A股均衡配置,他们在各行各业中不偏不倚,凭借多次穿越牛熊的经验,小心翼翼的维持着组合的均衡。

*不构成投资建议

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这一类基金,我先给大家整3个尝一尝,仅是策略举例,不构成投资建议。

3只均衡基金,大幅领跑沪深300指数3~4倍!

朱少醒和谢治宇是老熟人了,他俩的业绩走势很像,而且规模都很大,两艘航母开起来都不好调头。

如果你不是冲着朱少醒和谢治宇的名头去的,那曹文俊也是个不错的选择。比起两位前辈,曹文俊的资历稍逊一筹,但他的规模适中(在全市场均衡的策略下不算大),可选股票范围更大,毕竟船小好掉头。当然,如果基金规模继续扩大,曹文俊可能也会面临和两位前辈一样的问题。

如果你在构建了前两个组合后总是想着操作一番,增强投资的参与感,那我更推荐你关注这一类基金,因为这一类基金没什么好操作的,基本不用你操心。

投资建议

最后我要再嘱咐大家一句,均衡配置的关键是构建合适的组合,然后你得拿得住才行,再重复一遍,拿~得~住,这才是最重要的。

这个道理大家都懂,但我们心里也都清楚,每天上班摸鱼的时候、在地铁上刷手机的时候、临睡前玩手机的时候,我们总会无数次想根据基金群里的“专业”建议,来一波追涨杀跌。

但根据我多年的经验可知,这些操作基本都以失败告终,而且从来不长记性。

均衡配置,为的就是避免这一场景重复出现,只要大家真正理解了均衡配置的理念,选择简单的策略,就能做到用闲心投资,安安稳稳的增加自己的睡后收入!

如果想知道更多适用于均衡组合的基金,请找小助理~

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