指数基金在哪买合适,指数基金在哪买合适呢?

钱如故

指数基金在哪买合适,指数基金在哪买合适呢?

基金投顾牌照,目前有4类机构持有。下面是4类机构首次获批的名单:

基金公司或其子公司:易方达基金、南方基金、华夏基金旗下的华夏财富、嘉实基金旗下的嘉实财富、中欧基金旗下的中欧财富。(2019年10月25日首批获批)

第三方独立销售机构:蚂蚁基金(先锋领航)、腾安基金、盈米基金。(2019年12月首批获批)

银行:工商银行、招商银行、平安银行。(2020年2月首批获批)

证券公司:国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中信建投证券、中金公司、银河证券、国联证券。(2020年2月首批获批)

目前全市场获取基金投顾牌照的有60家机构,包括29家证券公司、24家基金公司或其子公司、3家银行、3家三方销售机构。

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投顾产品业绩如何?

在一些三方平台找到各家的一只产品,这只产品是风险等级最高的,或者说是投资权益市场的投顾产品:

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业绩上

投顾牌照出现的时间不是很长,所以投顾产品时间也不长。不少投顾产品可能是今年内成立的。

即便是成立比较久的投顾产品,今年收益基本都是负收益,主要是由于权益市场的调整。今年来沪深300指数-15.77%,投顾产品基本跑赢了沪深300指数。今年的偏股混合基金指数-10.91%,要是对照这个指数,各家产品基本也就是平均水平,大部分没有特别明显的超额收益。

各家投顾产品策略

无论是黑盒还是白盒,各家投顾产品的策略大部分按照不同风险等级区分。比如现金、稳健、平衡、进取等。每个风险等级一个投顾产品或几个投顾产品。

投顾产品持仓及披露

大部分的基金持仓没有披露,或者是持有人才会看到。有的会展示基金备选池,通常这里面大概有几十只基金。看统计上,证券公司的投顾产品持有基金数量较多,而基金公司较少。

从所披露的持仓看,我们看到不少FOF购买较多的基金。因为不少基金公司的FOF、投顾是同一团队。本质上投顾、FOF都是选基金,只不过投顾还有“陪伴”的过程。

投顾产品名字

关于起名这个东西,投顾产品各家起得都比较随意。我个人觉得还是一定逻辑来起名字,既好记又能反映投资特征。

4类机构,哪类更适合做投顾产品?

前段时间,获取投顾资格的3家银行下线了自家的投顾产品。其实好理解,银行属于银保监系统,重点在银行业发力,要是卖也会偏重亲儿子的银行理财子公司产品。而基金投顾牌照是证监会颁发,而同属证监会下的基金公司、证券公司自然重视。尤其是证券公司,一直把基金投顾牌照作为财富管理转型的抓手。

三方销售机构,即便是拿到牌照的3家,销售机构投研能力也是比不上基金公司的。所以,你看无论是拿到牌照的三方,还是没拿到牌照的,都引入了基金公司、证券公司管理的投顾产品。专业的人,做专业的事。销售机构做好销售、陪伴就好。

最后是基金公司与证券公司的角逐。基金公司是最懂基金的机构,权益投资对证券公司又是行家里手。这两类机构,还是要最后看投顾产品业绩、服务如何了。

说到具体的操作上,全市场选基的话,最后落在销售环节上,基金公司还是要靠银行、券商、三方销售机构这些渠道。而证券公司可能既能做管理,又有自己的渠道。现在看情况,还是投顾机构做策略-销售环节落到渠道的模式。

最后,说说目前基金投顾的局限:

基金投顾的出现,应该是解决投资选基和买卖点的痛点。如今的投顾产品雨后春笋,之前是选基金,现在是选投顾产品。还是要精益求精的。不少机构为了短期的量,收编了不少民间组合。当然无可厚非,但也要做好投前的工作,避免二次选择的麻烦。

没有统一的产品展示、信息披露标准。不少投资者看不到组合持有的基金,就会产生怀疑。关键的问题,还是要把投顾产品的投资逻辑讲清楚。

我自己很少买投顾产品,不知道各家投后陪伴服务的怎么做的。如果把投顾产品只是当初一个新工具,而忽略了投后的陪伴,也是不会长久的。

大概就想到了这么多,请大家补充吧。

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