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怎么让基金收益率一直变高？用好“基金再平衡策略”，让你的收益更稳健！

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钱如故

怎么让基金收益率一直变高？

在跟同学们交流中，简小财发现了许多同学都存在一个误区：很多同学以为，在前期经过精挑细选，构建出一个完美的基金组合并买入之后，就可以什么都不管了，一动不动地拿它个一年半载就能实现“躺赚”。

这样的法做显然把投资想得过于简单了，因为市场在变化，你的基金组合也会不断变化。很可能之前还是一个完美的基金组合，但过了几个月后由于市场的变动，这个组合就不再完美了。那么，我们到底买完基金后，该怎么做呢？这篇文章钱如故给大家介绍一个关于基金组合的操作策略——基金再平衡策略。

 

第1：什么是基金再平衡策略？

在讲解再平衡策略之前，先要跟大家讲讲为什么要用到这个策略。一般我们在构建好了基金投资组合之后，不同类型的基金会有各自的比例。

举个例子，小简是一个激进的投资者，她的基金投资组合里面，“债基”和“股基”的比例为2：8，也就是如果有1万块，其中2000元买了“债基”，8000元买了“股基”。“债基”一般表现比较稳定，但是“股基”会随市场走势出现波动。

假如买入半年后，小简的“股基”大跌了，资产从开始的8000元跌到了只有6000元了，此时一开始的投资组合，“债基”和“股基”的比例变为2：6，这样投资组合就不符合小简的投资风格了。这个时候，我们就需要将资产配比进行调整，比如再买入2000元“股基”，那么就可以让这个组合的比例和原来差不多了。

“基金再平衡策略”就是一种将组合比例长期维持在一个相对固定的比例的策略。在上涨行情中，随着股票型基金的上涨，组合中“股债比例”就会变化，“股基”的权重增加，“债基”的权重降低。此时可以执行再平衡策略，卖出一部分上涨的“股基”，买入一部分涨跌不多的“债基”。如此一来，相当于锁定了一些股票型基金上涨的收益，降低组合的风险。

而在下跌行情中，如果“股基”的基本面没有变化，随着股票型基金的下跌，这意味着“股基”变便宜了，潜在收益率上升。此时执行再平衡策略，卖出一部分“债基”，买入一部分下跌幅度较大的“股基”，相当于在“股基”便宜的时候抄底。通过这样的操作，可以使组合降低波动，始终保持风险和收益的平衡，更容易穿越周期。

那么，这个策略有哪些优缺点呢？

先来说说优点：基金再平衡策略能够在上涨时及时锁定收益，下跌时则能够买入便宜资产。而且，同学们只需要关注基金组合中“股票型基金”的偏离程度，根据设置好的调整阈值来决定是否需要进行调整，不需要过度关注市场。

再来说说缺点：基金再平衡策略不适宜用在单边行情中，例如出现单边上涨行情，我们会过早地将股票型基金进行减仓，换成了债券型基金，收益大大降低。

 

第2：怎样用好基金再平衡策略？

基金再平衡策略的操作要点有三个：

第一，初始的投资比例要设好。

不同的投资者，投资的风险偏好、风格会有不同，刚开始基金组合的投资比例也不同，激进的投资者可以选择债股比例是2:8左右，稳健的投资者可以是5:5左右，保守投资者可以债股比例在8:2左右。因此，选择合适自己的投资比例非常重要。

第二，设置好再平衡的调整阈值。

所谓的调整阈值，也就是股票型基金涨了多少或跌了多少，我们需要进行再平衡的操作。一般来说，由于基金的波动不大，将股票型基金的调整阈值设置在10%左右较为合理。也就是跌了10%，我们就需要对债股比例进行调整。

第三，设置好时间周期，要严格地执行。

由于基金的波动不大，我们也无需每天去看基金组合的情况，一般一两个月看一次即可。

看完了文章之后，同学们有没有新的收获呢？好了，以上就是关于“基金再平衡策略”的全部内容。

 

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