请问指数基金怎么买最好，请问指数基金怎么买最好呢？-钱如故

请问指数基金怎么买最好，请问指数基金怎么买最好呢？

指数基金是最适合普通投资者投资的理财产品。

因为和其它投资方式相比较，它的风险相对比较分散。

又能实现长期增长，还能“长生不老”。

可以说是一种非常不错的投资方式。

要想找到一个长期盈利的投资方式。

就要对价值投资方面的知识有所了解。

芭菲特的老师格雷厄姆在投资方面有很深的造诣。

他在多年的研究中总结出了三条重要的投资理论。

分别是价格与价值的关系，能力圈以及安全边际。

价格与价值的关系：芭菲特说过价值投资是唯一成功的方法。

这是因为虽然价格不一定会和价值总保持统一，但是价值依然会是价格的决定因素。

在投资股票的时候，经常会发现，股票的价格波动特别大。

有时候会大涨，有时候会大跌。

可是即便如此它对应的公司的经营却不会在一天之内发生大的变动。

所以我们不能被它的表面涨跌迷惑了双眼。

而是要看清楚它内外的价值。这才是关键。

怎么才能判断投资背后的内在价值？

这就涉及到格雷厄姆提及的第二个理论。也就是能力圈。

在格雷厄姆看来。我们在投资之前都必须明确自己的能力圈。

要对自己投资的品种非常了解。

这样才能大致判断其背后的内在价值是多少？

芭菲特说过：每一个投资人都应该假想自己有一张投资决策卡。

上面有20个洞。每做一次投资决策卡就会少一个洞。

所以人的一生最多只能做20次投资决策。

这就是能力圈的问题。

人的精力是有限的，一生了解洞察的行业和公司很难超过20个。

如果超过了，很可能并不是在投资，而是在投机甚至是赌博。

同样的道理要想投资指数基金实现盈利。也必须了解其背后的知识。

将它纳入我们的能力圈之内。千万不能盲目投资。

格雷厄姆的最后一个投资理念就是安全边际。

所谓的安全边际就是购买的价格大幅度低于其内在价值时。

投资就达到了一个安全边界。

这时候买就是相对安全的。

说了以上的内容，那么指数基金的内在价值什么时候将它买入呢？

有三个方法：第一个方法：盈利收益法。

想要了解盈利收益率估值方法。首先必须了解什么是盈利收益率？

所谓盈利收益率就是用公司的盈利去除以公司的市值。

公司的盈利就是公司每年赚了多少钱。

公司的市值就是愿意花多少钱买下这个公司。

比如有人愿意花100万买下某公司。

那么这个公司的市值就是100万。

如果这家公司能够让我们赚到10万元。那么它的盈利率就是10÷100=10%。

依次类推。从中可以看出盈利收益率越高。

表明公司的盈利能力越好。

反之如果收益率低，说明买贵了不划算。

当我们定投指数基金的时候。就要选择盈利收益率高的时候进行定投。

这样长期收益就会不错。

盈利收益率究竟多高才算高呢？

格雷厄姆认为：最好在盈利收益率要大于10%的时候才开始定投；

而当盈利收益率低于6.4%的时候。

我们就要把手中的指数基金份额分成10份。

每个月卖出一份。做到分批卖出。

这样做的目的主要是分散风险。

通过以上的内容。已经知道了盈利收益率对我们判断指数基金的价值有着重要的作用。

可是怎么才能知道指数基金的盈利收益率呢？

这个可以通过网上查到的这个数据。

值得注意的是盈利收益率法是有比较严苛的使用条件。

很多宽基指数盈利比较稳定。

就可以用盈利收益率来进行估值。

如果盈利增长波动比较大或者增长速度过快的指数基金就不适合这个方法。

挑选好的指数基金策略二：博格公式法。

博格公式法是由指数基金之父约翰博格发明的。

他的这个方法是刚好弥补盈利收益率的不足。

可以用来分析盈利高速增长的指数基金。

约翰伯格认为基金投资收益有三个变量：

它们分别是股息率，市盈率，市净利。

盈利好理解就是指数基金背后的这些公司每年能赚多少钱。

一般情况下，只要国家经济正常发展长期盈利都是会上涨的。

所谓的股息率就是股票的利息和价格之间的比率。

它是衡量一个企业是不是有投资价值的重要标尺之一。

当然指数基金的价格低于它的价值。

股息率就会变高。也就是说股息率高的指数基金往往更有价值，也更有投资价值。

市盈率就是用公司的市值去除公司的盈利。

也就是说用钱把一家公司买下来，大概率多久能收回本钱。

比如3倍市盈率就是3年就能回本。

了解了这个数据可以用来衡量某只指数基金值不值得投资。

市盈率的变动是有周期规律的。

这个规律可以让我们知道：假如要买某只指数基金，就可以去查一查。

这只指数基金的市盈率在历史上是如何波动的。

它的波动范围是多少到多少。

然后再看当前的市盈率是多少。

如果当前的市盈率处在较低的位置。未来涨的可能性就大。

反之如果当前的市盈率已经很高。那未来跌的可能性也就很大。

总之博格公式对投资的启示：

一：要投资那些高股息率的指数基金；

二：再买某只指数基金时要先查一查它的历史市盈率。

然后在市盈率处于历史较低位的时候买入。

买入之后要做的事情就是耐心等待。

等到市盈率升到历史较高位置时就可以把它卖出。

但是博格公式有它的局限性。

它只能用在盈利高速增长的指数基金之上。

如果指数基金的盈利不稳定，或者它的盈利是周期性变化。

那就不适合用博格公式法来估值。

在行业不景气的时候表现低迷。

但很可能来了一波行情就可以盈利几十倍也有可能。

挑选指数基金的第三个策略：市净率估值法。

市净率就是每股股价和每股净资产的比率。

市净率意味着什么？市净率意味着万一上市公司倒闭了。清偿的时候我们可以回收多少成本。

市净率越低，意味着我们能回收的成本越多。

也就意味着投资的风险越小。

市净率可以帮助预估那些盈利不稳定的指数基金的价值。

市净率的估值方法与分析市盈率很相似。

首先到网上去查一查某一只指数基金市净率的历史波动范围。

然后再看看现在的市净率是处于历史的什么阶段。

如果是处于较低阶段说明这只基金现在是被低估的值得投资。

反之如果是处于历史的较高阶段，那么说明这只基金是被高估不值得投资。

当然市净率也有它的局限性。

他没有办法估算那些长期亏损的公司。

因为长期亏损的公司连净资产都无法保证。

这时候的市净率就失效了。我就是根本没有投资的必要。

总体来说。上文主要介绍价值投资的三大原则：

它们分别是价格与价值的关系，能力圈和安全边际。

在投资前不能被表面的涨跌迷惑了双眼。

而要看到上市公司的内在价值。

要想能判断这一价值，就必须要明确自己的能力圈。

要投资自己非常了解的品种。

最后我们还要在价格大幅度低于价值的时候投资。

这样就有很大概率能够盈利。

然后又重点讲了挑选指数基金的三个方法：

这三个方法适用的条件各不一样。

对于盈利稳定的指数基金，就用盈利收益率法来分析；

当盈利收益率大于10%，就可以开始定投；

当盈利收益率低于6.4%的时候，就要分批卖出分散风险。

对于盈利高速增长的指数基金，可以用博格公式法来分析。

如果此时它的市盈率处于历史较低区域。说明这只指数基金是被低估的。我们就可以投资它；

对于盈利不稳定或者呈周期变化的指数基金就以市净率来分析。

当它的市净率处于历史较低区域就可以投资它。

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