基金累计净值，基金累计净值和单位净值的区别？-钱如故

基金累计净值，基金累计净值和单位净值的区别？

用户投稿 • 2023年9月4日 am11:12 • 基金投资 • 阅读 141

基金累计净值是衡量基金价值增长的重要指标，它反映了基金自成立以来的全部收益情况，而单位净值则是每一个基金份额的净值。一般来说，基金累计净值比单位净值低，可能是由于以下几个原因。

基金累计净值，基金累计净值和单位净值的区别？

基金累计净值的计算方式与单位净值有所不同。单位净值是基金净资产除以基金总份额得到的，而基金累计净值是基金自成立以来的全部收益与最初份额的比值。由于累计净值考虑了全部收益，并且在时间上的延长，因此它通常会比单位净值低一些。

基金的费用和交易成本也会对累计净值和单位净值产生影响。基金的管理费、托管费、销售服务费等都会直接从基金资产中扣除，这就意味着这些费用会降低基金的净值。基金的交易成本，如买卖股票的手续费、印花税等也会对基金的净值产生负面影响。这些费用和成本的累积效应，使得基金的累计净值相对于单位净值更低。

基金的投资收益率也会影响累计净值和单位净值之间的差距。基金的投资收益率会根据市场的涨跌情况而波动，如果市场表现不佳，基金的投资收益率可能会下降，从而导致累计净值低于单位净值。

基金累计净值比单位净值低，并不意味着基金的投资表现较差。因为基金的单位净值是每一份基金份额的净值，而基金累计净值是考虑了全部收益的基金净值，所以累计净值更能全面地反映基金的长期表现。当基金的投资策略偏重于长期投资，或者基金的交易频率较低时，累计净值比单位净值低是很正常的现象。

投资者在选择基金时，不应只看单位净值，还要综合考虑基金的累计净值、投资收益率、费用率等因素。基金累计净值反映了基金的整体收益情况，可以更好地评估基金的长期投资价值。同时，投资者还应该关注基金的投资策略、基金经理的能力以及基金的风险水平，以做出更明智的投资决策。

基金累计净值比单位净值低是正常的现象，这与基金的费用和交易成本以及投资收益率等因素有关。在进行基金投资时，投资者应该全面考虑基金的累计净值、单位净值以及其他相关因素，以更好地评估基金的长期投资价值。

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