基金为什么会亏钱?钱谷子盘点哪些买基金亏钱的各种原因!

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2021年8月11日15:38:48 评论 250 次浏览

基金为什么会亏钱?钱谷子盘点哪些买基金亏钱的各种原因!

基金为什么会亏钱?这个问题想必是很多投资者想要知道的问题,这篇文章钱谷子就和大家分享一下基金为什么会亏钱?钱谷子盘点哪些买基金亏钱的各种原因!

 

第1:迷恋短线交易,频繁交易,把基金当股票炒作

钱谷子把“迷恋短线交易,频繁交易,把基金当股票炒作”放在投资者买基金亏钱的原因第一位,可见其杀伤力有多厉害。很多基民都没有长期投资的意识,总是幻想通过波段操作来实现高收益。原本是希望做个“高抛低吸”,最后变成了“高吸低抛”。

另外,我们买基金是有认购或申购费的,卖基金有赎回费,基金转换也要收转换费,现在的新规,基金持有时间不满7天,惩罚性赎回费1.5%,假如基民过于短线交易,频繁的波段操作,长期下来这个手续费成本都是难以承受的。还有一些基民把基金当做股票一样进行炒作。喜欢追市场热门概念,一般什么概念热,就去买这类概念的主题基金。根本就不管这类主题基金是否真有投资前景,不管投资的方向与自己的风险偏好是否匹配,也不管这个位置买入是否估值偏高,这样买基金想不亏钱都很难。

现在很负责任的告诉你:短线交易,频繁交易是大多数人亏钱的主要原因。在股市中通过短线交易,频繁交易赚到大钱的可以说万里挑一,寥寥无几。在基金投资中,江南从未发现有人通过短线交易,频繁交易赚到大钱。如果有的话,一定是他没说实话,或者只是把一两次交易的成功拿出来吹嘘,所以,永远不要去羡慕别人短线交易、频繁交易,因为这种人不是已经亏钱,就是在亏钱的路上。真正赚大钱的,基本上都是能够管得住自己的双手,坚持长期投资的。

 

第2:入场时机不对,买在历史相对高位

钱谷子把“入场时机不对,买在历史相对高位”放在投资者买基金亏钱的原因第二位,可见其杀伤力是非常厉害。很多基民都对市场的高位和低位没有什么概念,以为看中的基金,只要买了就一定可以赚钱,其实这种投资观念是有问题的,大部分人买基金亏钱都是因为买在了历史相对高位。

历史数据显示,上证指数已经有8次熊市跌幅超过40%,比如2009年到2013年,上证指数从3478点跌至1849点,跌幅达到46.82%,历时长达1421天。1993年到1994年,上证指数由1558点跌至325点,跌幅高达79.1%,调整时间长达528天。从过往经验来看,买在历史相对高位亏钱的两个最重要因素,一个是下跌幅度大,熊市的跌幅一般在50%——70%,很多人买基金的时候,亏10%左右觉得是正常调整;亏20%左右的时候,觉得市场应该是最后一跌;亏30%左右基本上超出心理承受极限;亏40%以上大多数投资者会选择割肉离场,或者再也不看市场行情和自己账户。

另外一个是下跌时间长,牛短熊长是中国证券市场的典型特征。在投资基金的时候,一旦买在历史相对高位,就要承受相当长时间的煎熬。一般持基亏钱时间3个月左右,大多数人能保持相对乐观;亏钱时间6个月以上,会出现一定程度的焦虑;亏钱1年以上,基本上超出心理极限;亏钱2年以上,大多数投资者会选择止损离开。

也许很多基友可能会说,用基金定投的方法就可以解决这个两个问题。确实,这几年很多基金公司或者媒体大V在宣传基金定投的时候,特别强化一个观点,基金定投不用择时,任何时候开始定投都是正确的。这个观点逻辑上来讲是没问题,前提是你的定投时间能足够长,比如坚持定投五年或者十年以上时间,而且还能接受帐户长时间处于亏损状态。

钱谷子想告诉你的是:无论是投资股票还是基金,择时都是非常重要的,你可以买不到最低点,但一定要买在历史相对低位。普通投资者用尽可能最短的时间让自己的账户进入到盈利状态真的很重要,很重要。大多数时候,只要买在了一个历史相对的底位,投资基本上就成功了一半以上。

 

第3:认购一天就发行几百亿的“爆款基金”:

钱谷子把“认购一天发行几百亿的“爆款基金””放在投资者买基金亏钱的原因第3位,可见其杀伤力也是非常厉害。有一个中登公司公布的数据很有意思,当证券开户数达到历史高点的时候,股市基本上就进入顶部区域;当证券开户数萎缩至历史低点的时候,股市基本上就进入低部区域。开户数就是一个很好的市场情绪指标,说明大多数普通投资者都是习惯在市场最火爆,大家都赚钱的时候去参与证券投资,而在市场低迷的时候,远离证券市场。

在基金发行方面,2009年以来,历次权益类基金发行高点都成为了反向指标。数据统计显示,2009年至今,偏股型基金单月发行超过500亿共有11次。分别是2009年7月、2010年2月、2012年5月、2015年2月-2015年8月、2015年11月、2016年8月、2017年3月、2018年2月、2018年11月、2019年4月、2019年10月。

很多投资者不愿意在市场低迷的时候关注投资机会,反而喜欢在市场大涨之后,看到或听到别人买基金都赚钱了,就去买基金,抢购一天甚至几天小时就发行规模几百亿的“爆款基金”,这类基金因为认购的人太多,通常都按比例配售,很多基民没有认购到这类基金都互相抱怨,好象吃了大亏一样,却不知基金公司实行配售,就是为了控制规模,保护投资者利益。“爆款基金”一般容易出现在牛市顶部或者市场阶段性的高点,所以一旦市场进入下跌,“爆款基金”因为发行规模过大,调仓不易,跌幅往往很大。

钱谷子想告诉你的是:做投资不同于谈恋爱,谈恋爱要往人多的地方去,才会有更多的恋爱机会。在做投资的时候,一定要往人少的地方去。出现“爆款基金”的时候,投资者要时刻提醒自己,这个时候是不是市场太疯狂了,市场是不是又到了阶段性的顶部,风险是不是离我们越来越近了。做投资要有自己的判断和独立的思维,不要人云亦云,要在这个市场赚钱,就要懂得逆向思维。

 

好了,这篇文章“基金为什么会亏钱?钱谷子盘点哪些买基金亏钱的各种原因!”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

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