基金买跌还是买涨(基金买跌还是买涨怎么看)

基金买跌还是买涨(基金买跌还是买涨怎么看)很多投资者对于各种资产配置并不了解,对市场上林林总总的投资产品也是眼花缭乱。对于这部分投资者来说,基金无疑是一个物美价廉的投资标的。下面简单说说我自己的一些基金分析的方法。1.基金分类。基金分类方法有很多种,对应的种类有几十上百种。我们熟知的有主动管理基金、被动基金(指数型基金、傻瓜式基金)、货币基金、债券基金、混合基金、股票型基金、另类基金、

基金买跌还是买涨(基金买跌还是买涨怎么看)

很多投资者对于各种资产配置并不了解,对市场上林林总总的投资产品也是眼花缭乱。对于这部分投资者来说,基金无疑是一个物美价廉的投资标的。下面简单说说我自己的一些基金分析的方法。

1.基金分类。

基金分类方法有很多种,对应的种类有几十上百种。我们熟知的有主动管理基金、被动基金(指数型基金、傻瓜式基金)、货币基金、债券基金、混合基金、股票型基金、另类基金、QDII(国内投资者投资海外市场)、QFII(与qdii相反)、对冲基金、分级基金(带有杠杆)还有各种行业细分基金等等。那要看一个基金,首先就要看着是一个什么东西,这毋庸置疑,你得有个分辨。一般基金投资方向都在基金名字里写着,比如银华沪深300指数,这就告诉你它是一只追踪沪深300指数的宽基指数基金。想要了解基金具体投资方向,可以查询基金档案,里面写的很清楚。

2.规模和成立的时间。

一般来说股票占比越高对规模就会越是敏感,80%股票仓位的那些股票型基金,如果规模超过100亿,可能就会影响业绩,而如果股债混编的基金,超过200亿就会业绩困难。如果是债基,受规模影响不是很大,但也不要选择规模过大的。至于货币基金,多大规模都问题不大。这个问题影响因素比较多,像对冲成本、债券久期、赎回预备资金等等都是要考虑的因素。

运营开始时间也很重要,时间越久,参考越是充分。而且运营时间是计算年化收益的依据,比如这只华夏大盘精选混合,2004年运行到现在16年了,成立以来收益3051%(图一)。期间净值走势也是很稳健的。再来看看去年比较热的诺安成长混合,2009年成立至今收益114%(图二)对比如何不再多说。

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华夏大盘精选混合

图一

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诺安成长混合

图二

3.历史走势。

这个需要跟市场指数、同类型基金平均做对比。特别是牛熊周期不同的对比。不要只看最近2-3年的业绩。(上面截图为万得页面截图,叠加指标为沪深300,我自己的设置没有同类平均,大家想看的话很多软件上自动设置的都有,不懂得再找我吧)

具体来说,就是对比指数有没有优势,跌的时候是不是比指数跌的更少。涨的时候是不是比指数涨得要快,如果不是,走势基本与指数重合,那我为什么还要承担那么多的风险呢?相反,如果一个基金大盘大跌的时候它不跌或者少跌,大盘涨的时候,它涨的更好,那我又有什么理由不做这样的基金呢。

4.持仓。

基金净值的增长就是源自持仓的各种资产标的。那看他的股票持仓和债券持仓就是避不开的环节。股票仓位大多软件都可以看到前十重仓股票,股票如果持有过热的股票,那么就要对照一下以前他的持仓,看他是一贯如此,还是只是短期如此,如果一贯投这类型的股票,那么我们就要有个基本判断,比如食品饮料高估了,那么对于重仓食品饮料的基金就要谨慎。对于债券仓位,可以到各种数据平台查询(晨星、万得等等)。债券分级也比较多,国债(金边债券)、地方债、企业债等等。其中国债信用评级最高,违约风险低,企业债则有高有低,打个不恰当的例子,马云的阿里融资发行的债券你可能不担心他不还钱,但楼下小卖铺给你欠条借了钱,你就得考虑考虑他能不能还了。

5.看评级和各项指标

指数基金除外,指数基金只是跟踪指数,没有主观能动性,(也就是咱们说的被动基金、傻瓜式基金)自然也就没有管理好坏之分。所以所有评级都只是对主动基金才有用。

一般来说基金评级分为三年、五年、十年不同期限都会有具体星级,评级范围在1~5星之间。星级越高基金质地越好。

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评级

图三

其他指标如夏普比率、α系数、β系数等相对较专业,各位想了解的话,等以后基础的都能弄明白了,欢迎来公司找我深度咨询。

短时间也不可能比较全面的叙述清楚,大概就先这些吧,其实基金是很适合大多数不了解这方面知识的投资者的,说句玩笑话,请当年你们班上那个学霸,本科复旦,研究生清华五道口,毕业后去基金公司每天工作14小时,白天盯着8块屏幕,晚上研究新闻联播,半夜爬起来看夜盘、特朗普推特,头发都快掉光了,帮你做投资。而你只需要付出一小部分的认购费,管理费和银行托管费,物美价廉。

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(声明:以上内容出现的具体基金,只做研究举例,不作为具体投资意见。)

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