红利指数基金是什么类型的基金,红利指数型基金可以投资吗?

钱谷子
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2021年5月20日16:08:40 评论 432 次浏览

最近,钱谷子上天天基金网站仔细研究了一下,发现一类指数基金今年表现相当不错,大幅跑赢了市场,这类基金就是“红利指数型基金”。这篇文章钱谷子就和大家分享下红利指数基金是什么类型的基金,红利指数型基金可以投资吗

 

第1:红利指数基金是什么类型的基金

“红利指数型基金”到底是什么样的基金呢?在一般的情况下,指数基金跟踪的对象可以分为3类:宽基指数、行业指数以及策略指数,同学们平常接触比较多的是宽基指数和行业指数,比如沪深300指数和白酒行业指数,就是以上两种指数基金的代表。

而红利指数,则是策略指数的一种,它主要选取高分红、高股息率的个股来进行跟踪,所以,红利指数基金就是投资这些高分红、高股息率个股的基金了。

 

第2:红利指数型基金可以投资吗?

一般来说,高分红的公司意味着业绩好,企业架构稳定,大股东愿意共享收益,所以,买入这类指数基金,相当于买了一篮子高分红的股票,走势一般会比较稳健,在下跌行情里面是不错的选择。

不过它的缺点也非常明显,国内分红高的公司大多属于传统行业,比如银行,未来成长空间有限;又或是一些周期行业,比如钢铁、煤炭等,受经济周期或国家政策影响大。

目前,市场上的红利型指数基金其实也不少,在天天基金上搜索关键字“红利指数”,共有18个选择,这些近期的走势走势也非常不错,一个月内涨幅基本在2~3%,三个月内涨幅基本有10%以上,大幅跑赢了市场。我们以基金规模最大的“富国中证红利指数增强基金”来进行分析。(涉及具体基金仅作参考,投资有风险,入市需谨慎!)

红利指数基金是什么类型的基金,红利指数型基金可以投资吗?

富国中证红利指数增强基金走势

从数据上可以看到,这个基金的成立时间是在2008年11月20日,距今天已经有接近13年的时间了,成立以来总体收益为272.92%,对比某些明星基金,这个收益其实也不算很高。

而在看近期的收益,这个基金的长中短期的收益全部为正,近一周上涨1.45%,近一个月上涨了11.41%,近六个月上涨了10.03%,近三年上涨了23.65%。对比沪深300指数来看,短期(近6个月内)的走势要优于沪深300指数,但长期的走势却要低于沪深300指数。也就是说,这一类基金,因为走势比较稳健,如果在行情很好的时候,是可能会跑输市场的;但如果在行情不好的时候,它的优势也就能体现出来了。

 

总结,我们想要投资红利型指数基金,就一定要想清楚,这个投资风格是否适合自己。虽然在最近,红利型指数基金的走势确实比较强,但如果市场趋势转变,又变回了以前那种抱团行情,那么它很可能会跑不赢大部分的基金。所以,一定要清楚自己的投资风格是不是稳健的,不然到时候一旦市场切换,心理的落差会很大。

除此以外,由于近期逆势上涨,红利指数基金也变得火热起来,估值会偏高,所以如果要投资红利型指数基金,建议还是以定投这个方式为主,千万不要一次性全仓买入哦!

 

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