什么是基本面分析,如何运用基本面分析选股?

钱谷子
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2021年5月12日02:20:05 评论 370 次浏览

什么是基本面分析,如何运用基本面分析选股?

最近有同学跑来问我:“现在市场上的股票这么多,我看着都懵了,到底该怎么选呀?”选股票,其实方法还挺多的!大的方面来说,有的人通过技术面来挑选,有的人通过基本面分析来挑选。不同的方法,选出来的股票可能也不一样。在上个星期,已经和大家介绍过技术面分析的知识啦,那么钱谷子就跟大家讲讲什么是基本面分析如何运用基本面分析选股

 

第1:什么是基本面分析?

什么是基本面分析呢?在解释这个概念前,我先来给大家讲个案例:

小雪是一名即将毕业的大学生。

准备走出校门的她,手里拿着两个offer:一个是某银行的运营岗位,每个月工资5000元,每年有年终奖,工作稳定;一个是互联网行业的小型创业公司的运营岗位,工资是8000元/月,但工作不稳定,未来,她的工资有可能涨到2万,也有可能公司破产,让她丢了工作。

那么,大家觉得,小雪应该选择哪一个offer呢?

可能每个人的选择都会不同,有人会说银行这个行业很稳定,每月都有固定的工资,选择银行好;但也有人会说,小型企业好,互联网潜力大,万一小型企业未来变成大企业了呢?

我们先不说哪个选择更好,但其实这个分析背后,就是基本面分析的大致思想了。所谓的基本面分析,用通俗的话来讲,就是通过一些内部和外部因素来判断这家企业值不值得买,或者说值不值得参与。例如,在上面提到的“银行这个行业很稳定”,其实就是从行业来分析;“每月有固定的工资”,其实就是从公司的经营状况分析;“万一未来小企业变成大企业”,就是从企业的发展潜力来进行分析。

 

第2:基本面分析的核心

虽然基本面的涉及到的知识很多,但事实上,基本面分析的核心只有一点:判断一家公司,它的股票到底值不值得长期持有。

从这个核心里面,我们从不同的角度,能引申出很多的判断方法。

1、看看这家企业是怎么挣钱的,能挣多少钱(主营业务、利润指标、运营指标);

2、看看这家企业所在的行业地位是怎样的(行业地位、行业产业链);

3、看看这家企业所处的行业,未来的发展前景如何(行业景气度、行业利润);

4、这个行业在所在地是否有市场,是否有政策支持(宏观分析、微观分析);

........

当然了,你不需要全部的判断方法都用上,只要在一到两个判断方法上有优势,那么它就大概率就已经是一家值得长期参与的股票了。

 

都3:如何运用基本面分析选股?

对于通过基本面分析选股,市场上常用的方法是自上而下的选股法,通俗来讲也就是选出符合好行业、好公司、好价格的“三好企业”。

第一步,选出好行业。

面对市场上几千只股票,我们可以根据大环境来判断那些行业有机会,例如在2020年,全球受到新冠疫情的影响,那么口罩防护相关的行业无疑就是一个好行业。我们也可以根据常识来判断,比如有些行业是利润率非常高的行业,比如白酒行业;还有一些行业属于有稳定需求的行业,比如医疗医药行业、家电行业等。

第二步,选出好公司。

接着上面的推演,我们在选出了好行业之后,就要选出行业中那些公司值得投资了,毕竟同一行业里面,不同公司的表现也是千差万别的,这个时候你可以根据企业的规模和市场占有率来选出行业中的龙头企业。

第三步,选出好价格。

在选出了好行业中的好企业之后,最后我们还要看看,它的价格是不是合理,因为再好的股票,如果它的价格脱离了实际,涨得很高,出现了泡沫,那也不适合买入。我们可以从它的市盈率、分位点等进行分析,最终在估值比较低的时候买入,在估值高的时候卖出。

 

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