基金定投的年化收益率怎么算，基金定投的年化收益率怎么算的？-钱如故

基金定投的年化收益率怎么算，基金定投的年化收益率怎么算的？

用户投稿 • 2023年8月14日 am6:13 • 基金投资 • 阅读 186

基金定投的年化收益率怎么算

基金定投是一种长期投资策略，在投资者的理财规划中得到了广泛的应用。但是，很多人对于如何计算基金定投的年化收益率感到困惑。本文将为大家详细介绍基金定投的年化收益率计算方法，帮助投资者更好地评估自己的投资回报。

基金定投的年化收益率怎么算，基金定投的年化收益率怎么算的？

一、什么是基金定投？

基金定投是指定期定额地投资于特定基金的一种投资方法。投资者可以采用月定投、季定投或年定投的形式，通过分散投资风险、长期持有获取复利等方式，逐渐积累财富。

二、如何计算基金定投的年化收益率？

1. 收集定投记录

首先，需要收集基金定投时的投资金额和投资日期。建议投资者将定投记录保存好，方便后续的计算和分析。

2. 计算定投本金

定投本金是指定期定额投资中的投资金额之和。可以通过将每次定投的投资金额相加来计算定投本金。

3. 计算定投期限

定投期限是指从开始定投到最后一次定投的时间跨度，通常以年为单位。根据定投的频率和持续时间计算定投期限。

4. 计算投资收益

投资收益是指定投本金的增长量。可以通过将每次定投的投资金额与相应的基金净值相乘，得到每次定投的投资收益，再将所有投资收益相加得到总投资收益。

5. 计算年化收益率

年化收益率是用来衡量投资回报的指标。可以使用如下公式来计算基金定投的年化收益率：

年化收益率 = (净收益 / 定投本金) ^ (1 / 定投期限) – 1

其中，净收益等于总投资收益减去定投本金。

三、案例分析

假设投资者小明每年定投2000元，共持续投资5年，定投的基金净值曲线如下：

|投资日期|投资金额|基金净值|

|——-|——-|——-|

|2015-01-01|2000|1.2|

|2016-01-01|2000|1.5|

|2017-01-01|2000|1.8|

|2018-01-01|2000|2.2|

|2019-01-01|2000|2.5|

根据上述定投记录，可以计算出定投本金为10000元（5年 * 每年投资金额2000元），总投资收益为7500元（5年 * 每年投资金额2000元 * 最后一次定投的基金净值2.5 – 定投本金10000元）。代入公式，可得：

年化收益率 = (7500 / 10000) ^ (1 / 5) – 1 = 0.130059

即年化收益率为13.01%。

四、结论

基金定投的年化收益率是一个衡量投资回报的重要指标，帮助投资者评估投资的效果。通过收集定投记录，计算定投本金、定投期限和投资收益，可以使用公式计算出基金定投的年化收益率。投资者应该定期进行评估，根据实际情况调整投资策略，以实现更好的财富增长。

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