基金定投怎么计算收益，基金定投怎么计算收益率？-钱如故

基金定投怎么计算收益，基金定投怎么计算收益率？

用户投稿 • 2023年8月12日 am11:33 • 基金投资 • 阅读 207

什么是基金定投？

基金定投怎么计算收益，基金定投怎么计算收益率？

基金定投是指定期定额投资基金，也称为定期定额投资，是一种长期投资策略。投资者每个月定期投资一定金额的资金到特定的基金产品中，不受市场波动的影响，从而分散风险，获取长期稳定的收益。

基金定投的收益计算方法

基金定投的收益计算方法主要通过累积净值和投资金额来计算。累积净值是指基金的单位净值，它反映了投资者持有的每份基金份额的价值。

首先，计算每次定投的份额。以投资金额除以当天的基金净值即可得出每次定投的份额。例如，投资者每月定投1000元，当月基金的净值为1.5元，则投资者本次定投的份额为1000/1.5=666.67份。

其次，计算定投期间的累计份额。每次定投的份额累加起来即为定投期间的累计份额。例如，投资者连续定投3个月，每次定投的份额分别为666.67份、800份、700.5份，则累计份额为666.67+800+700.5=2167.17份。

再次，计算定投期间的投资总额。将每次定投的金额累加起来即为定投期间的投资总额。例如，投资者连续定投3个月，每次定投的金额分别为1000元、1000元、1000元，则投资总额为1000+1000+1000=3000元。

最后，计算定投期间的收益。将累计份额乘以最后的基金净值减去投资总额即可得到定投期间的收益。以最后一个月的基金净值为1.8元，投资总额为3000元，则定投期间的收益为2167.17*1.8-3000=213.89元。

基金定投的收益率如何计算

基金定投的收益率可以通过年化收益率来计算。

年化收益率是指基金在一定时间内的收益率按年计算出来的百分比。它可以帮助投资者了解基金在一年内的平均收益率。

计算基金定投的年化收益率的步骤如下：

计算定投期间的投资总额。
计算定投期间的收益。
计算定投期间的年数。
使用以下公式计算年化收益率：

年化收益率 = (收益 / 投资总额) ^ (1 / 年数) – 1

例如，投资者定投3年，投资总额为3000元，收益为213.89元，则年化收益率为 (213.89 / 3000) ^ (1 / 3) – 1 = 0.056，即5.6%。

结论

基金定投是一种长期投资策略，可以帮助投资者分散风险，获取长期稳定的收益。通过计算每次定投的份额、定投期间的累计份额、投资总额和收益，可以了解基金定投的收益情况。而通过计算年化收益率，可以更好地评估基金定投的投资回报。

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