怎样选出好的指数基金?指数基金怎么选最赚钱!

钱谷子
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2021年4月28日21:08:22 评论 287 次浏览

指数基金因其基金管理费便宜,被动投资,风险分散,受基金经理管理水平影响较小等特点而深受投资者喜爱。巴菲特在公开场合从不推荐任何股票和基金,但他一直建议普通投资者投资被动指数型基金。早在1993年,巴菲特就公开给大家推荐过指数基金:通过定投指数基金,一个什么都不懂的业余投资者,往往能够战胜大部分专业投资者。

 

1、指数基金的优点

指数型基金是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。该基金按复制方式可分为完全复制型指数基金和增强型指数基金,按交易机制可分为封闭式指数基金、开放式指数基金、指数型ETF和指数型LOF。

指数基金运作的核心是通过被动地跟踪指数,在充分分散个股风险的同时,获取市场的平均收益。对于投资者来说,它具有下面几个优点:

第一、费用相对较低。这可以说是指数基金最突出的优势之一。

第二、通过充分的分散投资来降低风险。

第三、业绩透明度较高。

第四、管理过程受人为影响较小。

 

2、市场主流宽基指数

指数基金按照挑选股票规则分类,分为宽基指数与窄基(行业)指数。宽基指数的优点在于全覆盖,各行各业的公司只要满足标准都有,相对于行业指数,配置更均衡些。常见的宽基指数按照市场的不同有:a股市场的上证50、中证100、沪深300、中证500、创业板指数、上证50、中证1000等;港股市场有恒生指数、H股指数等;美股市场有纳斯达克100、标普500等。

上证50指数:是由沪市中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成,反映上海证券市场最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现。

央视50指数:由中央电视台财经频道联合北京大学经济学院金融系等五所高校的专业院系,以及中国上市公司协会等机构,共同编制而成。

上证红利指数:挑选在上证所上市的现金股息率高,分红比例稳定,具有一定规模及流动性的50只股票作为样本。

沪深300:是由上海和深圳两个证券市场中市值最大、流动性最好的300只股票组成,可以说沪深300能相对较好地反映市场上成熟公司的情况,是最能代表中国股市的指数,被称为A股市场走势的“晴雨表”。

中证100指数:中国核心资产的集中营,是从沪深300指数样本股中挑选规模最大的100只股票组成样本股,以综合反映沪深证券市场中最具市场影响力的一批大市值公司的整体状况。

深证100指数:由深圳市场选取100只A股作为样本编制而成,代表深证市场市值最大的100只股票。

深证红利指数:由深证具有稳定分红历史较高分红比例且流动性有保证的40只股票组成。指数成分股中有众多成熟的绩优股和分红能力较强的成长股

中证500:中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。

中证红利指数:由上交所和深交所上市的现金股息高,分红比例稳定,具有一定规模及流动性的100只股票构成。

创业板指:是由创业板中市值大、流动性好的前100只股票组成。

恒生指数:是由若干只成份股(即蓝筹股)市值计算出来的,代表了香港交易所所有上市公司的12个月平均市值涵盖率的63%,恒生指数由恒生银行下属恒生指数有限公司负责计算及按季检讨,公布成份股调整。

H股指数:全称是恒生国企指数,该指数以所有在港交所上市的中国H股公司股票为成份股计算得出加权平均股价指数。

纳斯达克指数:包括美国纳斯达克市场上规模最大的100家公司,主要以高科技为主,比如苹果,微软。

标普500:包括美国股市中各行业细分500只龙头股票,相对纳斯达克100,它更加全面,风险更加分散。

 

3、ETF与ETF联接基金

ETF:即交易型开放式指数证券投资基金,兼具股票、开放式指数基金及封闭式指数基金的优势和特色,是一种高效的指数化投资工具,策略类型丰富。

ETF联接基金:将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF基金,简单讲,就是投资于ETF基金的基金,同样密切跟踪标的指数表现。

 

4、指数基金与指数增强的区别

指数基金就是以特定指数(如沪深300指数)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,以追踪标的指数表现的基金产品。

指数基金的核心是“跟踪”,讲究的是不偏离,这是被动化管理方式,我们可以从指数公司网站每半年发布的指数投资名单中,推断出指数基金的投资组合以及他们的配置权重。

指数增强是在跟踪指数的基础上,通过择时、择股、打新等手段,获取比标的指数更优的收益回报。指数增强基金是被动投资与主动投资的结合。

指数增强基金的核心是“超越”,是对指数成分股名单的精挑细选,目标是给客户提供超越指数的收益。锁定风格和超额收益是此类产品给我们客户提供的核心价值

 

5、近5年指数基金业绩前40名

了解指数基金的优劣,最好是对比它们长期的业绩表现,这里我们通过近5年指数基金业绩前40名的数据来分析一下应该怎么去选择指数基金。

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6、数据分析与结论

根据上面数据,再结合平时的指数基金投资经验,我们可以得出以下结论:

一、优秀的行业指数基金长期收益可以超越大部分宽基指数基金。在行业指数基金中长期表现最优秀的几个细分行业就是白酒、食品饮料、医疗、生物医药、家用电器等。

二、管理能力强的增强指数基金长期收益明显超越普通指数基金,但不是所有的增强指数基金都起到了业绩增强的作用。易方达上证50增强A在业绩增强方面表现最为突出,其次是宝盈中证100指数增强A,中银中证100指数增强A等。

三、个别QDII指数基金长期收益好于国内大部分宽期指数。其中长期业绩表现最突出的是华安纳斯达克100指数A和广发纳斯达克100指数A。

四、跟踪不同指数的宽基指数基金长期收益相差很大,长期投资宽基指数基金,优中选优非常重要。近5年涨幅最大的宽基指数依次为:中证100〉深圳红利〉深圳100〉上证50〉沪深300。

通过上面的数据分析,相信大家也应该知道怎么选指数基金了。指数基金虽然是被动投资,但也不是让我们在投资的时候不闻不问,相反,只有睁大眼睛,细心比较,选择长期表现非常突出的行业指数基金和宽基指数基金,才能在长期投资中获得更高的投资收益。

 

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