债券基金长期持有会亏吗?债券基金长期会亏本吗?答案在这里!

我们平时从媒体上看到的通常都是市场上涨得最好的基金,很少有媒体愿意去曝光那些业绩较差的基金。这篇文章我们就来看看近5年债券型基金业绩倒数前11名数据和近3年债券型基金倒数前10名数据,了解一下哪些债券型基金在长跑中业绩表现较差。

多去了解了解不同类型基金的历史业绩表现,对我们现在的投资也会有很大的帮助。成功的经验可以让我们知道怎么投资最容易获得成功,而失败的经验可以让我们知道如何避免在投资中重蹈覆辙!

 

1、什么是债券型基金

债券型基金(债券基金)就是投资于债券的基金,它是一种对债券进行组合投资的形式,是以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为“固定受益基金”。

根据投资股票的比例不同,债券型基金又可分为纯债券型基金与偏债劵型基金。两者的区别在于,纯债型基金不投资股票,而偏债型基金可以投资少量的股票。偏债型基金的优点在于可以根据股票市场走势灵活地进行资产配置,在控制风险的条件下分享股票市场带来的机会。

我们通过购买债券型基金,就能够间接投资债券。我们对债券型基金进行了以下分类。

(1)纯债基金:只投资债券,不投资股票,不打新股,也不投资可转债,完全不参与股票市场。

(2)一级债基:在纯债基金的基础上,可以适当参与新股申购。

(3)二级债基:最多可以拿出20%的资产参与投资股票。

(4)可转债基金:主要投资可转债。

可以看出,债券型基金从(1)到(4)的排序,收益可能越来越高,伴随的风险也越来越大。投资者可以根据自己的风险偏好来决定购买哪种类型的债券型基金。

 

2、近5年债券型基金业绩倒数前11名

债券基金长期持有会亏吗

3、近3年债券型基金业绩倒数前10名

 

债券基金长期持有会亏吗

4、投资经验与教训

根据上面数据,再结合平时的债券型基金投资经验,我们可以得出以下结论:

一、选债券型基金也要重视基金经理的管理水平。基金经理管理经验和管理能力不同,业绩相差也很大。二级债基因为持有不超过20%的股票和一部分可转债,净值波动受股市影响较大。

二、债券市场和股票市场长期以来呈现出如同“跷跷板”一般的关系。在通常情况下,如果股票市场进入熊市,债券市场的收益就会比较可观。不同的是国内股市的特征是牛短熊长,而债市通常是牛长熊短。

三、债券的价格总体上是和利率成反比的。如果货币政策宽松,央行降准降息,那说明当前市场缺少流动性,这时候债券将来能带来的现金流就具有吸引力了,债券价格就会上涨,债券型基金的收益就会上升。如果监管部门启动加息,由于债券将来产生的现金流不变,那么债券型基金的收益就有下降的趋势。

四、要根据自己的风险承受能力选择债券型基金。纯债的风险最低,一级债、二级债的风险更高一些;尽量选择规模相对较大、背景较硬的老牌基金公司的债基,利于降低风险;在同类的债基中选择业绩表现好的,波动低的债券。

五、选错基金一定要及时赎回或转换成其它优秀基金。很多投资者习惯好的基金很快就赎回了,反而错误买入了业绩很烂的基金不肯及时赎回或转换成别的基金,导致一套好几年。

 

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