基金定投收益怎么算，基金定投收益怎么算公式？-钱如故

基金定投收益怎么算，基金定投收益怎么算公式？

用户投稿 • 2023年8月4日 pm8:18 • 基金投资 • 阅读 240

基金定投收益计算方法与公式详解

基金定投是一种长期投资策略，通过定期投资一定金额的资金购买基金份额，不受市场波动的影响，能够实现分散投资和长期持有的优势。那么，如何计算基金定投的收益呢？下面将详细介绍基金定投收益的计算方法与公式。

基金定投收益怎么算，基金定投收益怎么算公式？

1. 平均成本法

平均成本法是一种常用的基金定投收益计算方法。它的基本思想是以相同金额定期投资购买基金份额，无论市场价格是高还是低，都能够买到平均价格。这种方法能够有效降低市场波动的风险，长期来看，可以获得较为稳定的收益。

平均成本法的收益计算公式如下：

每期投资金额 × 基金份额净值 = 每期购买基金份额

累计基金份额 × 最新基金份额净值 = 累计市场价值

累计市场价值 – 总投资金额 = 收益

2. IRR法

IRR法（Internal Rate of Return，内部收益率）是一种更加精确的基金定投收益计算方法。它考虑到了每期投资金额、投资期限、基金份额净值的变化，能够更加准确地评估投资的收益率。

IRR法的计算公式如下：

IRR = (每期投资金额 × 基金份额净值 – 总投资金额) / 总投资金额 × 100%

3. 实例分析

假设小明从2018年1月份开始，每月定投1000元购买某只基金，并持续定投了24个月。每月购买的基金份额净值如下：

日期	基金份额净值
2018-01	1.0
2018-02	1.2
…	…
2019-12	1.5

根据平均成本法，小明的投资情况如下：

每月投资金额 × 基金份额净值 = 每期购买基金份额

1000元 × 1.0 = 1000份

1000元 × 1.2 = 833.33份

…

1000元 × 1.5 = 666.67份

累计基金份额 = 1000份 + 833.33份 + … + 666.67份

根据最新的基金份额净值，计算累计市场价值，并求得收益。

根据IRR法，小明的投资收益率为：

IRR = (每期投资金额 × 基金份额净值 – 总投资金额) / 总投资金额 × 100%

4. 注意事项

在计算基金定投收益时，需要注意以下几点：

基金收益率是变动的，预测基金未来的收益是困难的，请根据历史业绩和风险承受能力进行投资决策。
基金定投是长期投资策略，需要坚持定期投资，并不要过于频繁的调整投资方案。
基金投资有风险，认真评估个人风险承受能力后再进行投资。

5. 结论

基金定投是一种长期投资策略，能够降低市场波动的风险，实现分散投资和长期持有的优势。通过平均成本法和IRR法等计算方法，可以对基金定投收益进行评估。在进行基金定投时，需要根据个人的风险承受能力，选择适合自己的投资策略。

本文介绍的收益计算方法与公式，有助于投资者更好地了解基金定投收益的计算方式，从而更加理性地进行投资决策。

注：本文仅供参考，投资有风险，请谨慎决策。

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