指数增强型基金什么意思,怎样选择一只指数增强型基金呢?

指数增强型基金

一般来说,指数基金就是跟踪一篮子股票的走势,指数基金就是指基金经理按照这一篮子股票,去买对应的股票,完全不需要费什么脑子,属于被动投资。指数基金以减少跟踪误差为目标,就是和指数本身走势越接近越好。

但是呢,又有一些基金经理比较有个人想法,对自己很有信心,认为自己跑赢大盘没问题,于是他在追踪指数走势的同时,还加入了一些其他的股票。那么,这种通过基金经理主动管理的指数基金,就是指数增强型基金。什么,还是不理解?接下来钱谷子就和大家详细的分享下指数增强型基金什么意思怎样选择一只指数增强型基金呢?

 

第1:指数增强型基金什么意思

指数增强型基金以指数作为参考进行投资,多用量化投资的方式,一是在降低市场下行风险的同时,还能获取与市场相当,甚至是超越市场收益的一种资产组合。

指数增强型基金通常情况下80%仓位被动跟踪标的指数,20%仓位由基金经理支配。简单来说,如果指数基金是一份午餐,那么,指数增强型基金就是午餐+甜点,是想让午餐更加丰富和美味。

 

第2:那么指数增强型基金到底“强”在哪里?

首先要跟大家解释两个单词,一个是贝塔(β),一个是阿尔法(α)。

指数增强型基金什么意思,怎样选择一只指数增强型基金呢?

贝塔指市场上涨带来的收益,阿尔法指超额收益,也就是超越市场的那部分收益。是否追求超额收益,是增强基与指基的核心区别。那么,我们可以简单理解:指数基金是追求贝塔收益,增强基追求贝塔收益+阿尔法收益。

以钱谷子的经验来看,很多指数增强型基金比所跟踪的指数基金收益可能更高,但是风险也更大一些,比如指数基金涨5%,而增强型指数基金可能会涨8%,但是下跌的时候,指数增强型基金可能会跌得多一些。

 

第3:怎样选择一只指数增强型基金呢?

第一步还是先挑选自己看好的指数,毕竟决定基金走向最主要的因素就是基金跟踪的指数。如果大家看好大盘,就选沪深300指数,看好中小盘就选中证500指数,看好创业板就选创业板指数等。

第二步,选好指数之后,开始选基金。我们选择指数增强型基金的理由,是想获得一些超额收益,所以应该选择实力雄厚的基金公司发行、基金经理有经验、以往业绩优秀且稳定的基金。

 

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