基金止盈怎么操作?钱谷子告诉你基金止盈的最佳方法!

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2021年4月10日01:08:14 评论 262 次浏览

基金止盈怎么操作?钱谷子告诉你基金止盈的最佳方法!

影响指数基金收益最大的三个因素,就是估值变化、盈利的增长、分红的积累。三种止盈方式,其实就是基于这三个不同因素,只不过侧重点不同。这篇文章钱谷子就和大家分享下基金止盈怎么操作?钱谷子告诉你基金止盈的最佳方法

 

第一种止盈方式,是按照收益率止盈,通常喜欢的是暴涨暴跌的品种。

这类品种一般周期性比较强,估值变化非常大,而自身的盈利增长和分红通常不太高。所以定投这种波动大、周期性强、估值变化剧烈的品种,按照收益率止盈效率会更高。通常2~3年就可以止盈一次。代表就是证券、能源等周期性比较强的行业。

 

第二种止盈方式,是按照估值止盈,高估时卖出。

使用这种止盈方式,投资者会长时间持有指数基金,通常在一轮牛熊市里都持有。这个过程中,如果指数基金自身的盈利增长高,那最后叠加牛市估值的上涨,带来的总收益是非常惊人的。这类品种不应该按照收益率止盈,否则浪费了背后公司的盈利增长。代表就是优秀的宽基指数基金,如红利、基本面、价值、低波动等。另外还有优秀的行业指数基金,如消费、医药、中概互联等。大牛市没来时,低估买入,持有它们,也会有很不错的收益。通常是7~10年止盈一次。

 

第三种止盈方式,是不止盈,长期持有拿分红。

只要买入时的股息率比较高,长期来看指数基金提供的分红现金流也会比较稳定。依靠分红现金流能满足日常生活的需求,投资者也就不需要再揪心股票市场的涨涨跌跌了。代表就是股息率高的宽基指数基金,如上证50、沪深300、恒生、H股、标普500等,以及高股息率的红利类指数基金。

 

通常一个投资品种,只适合一到两种止盈方式,无法三者兼顾。

比如说红利类品种,用第二、第三种止盈方式都可以,但是第一种就不太合适。因为高股息率的红利类品种通常波动都不太大,牛市弹性不高。“30%收益率止盈”策略,更适合波动大的品种,容易达成止盈的条件。

而证券行业,适合使用第一、第二种方式,但第三种方式不合适。因为证券行业盈利不稳定,分红很难稳定,长期持有它也没有分红现金流。

如果一个品种盈利不稳定、估值变化大,最好用收益率止盈方法。

如果一个品种盈利增长比较稳定,那适合低估时买入,长期持有,耐心等高估。

如果一个品种盈利稳定,分红良好,可以在低估、高股息率的时候买入,长期持有获取分红。

品种的特征,决定了止盈的特征。

 

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