基金持仓怎么样才算合理?钱谷子2个方法帮你优化持仓!

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2021年4月1日02:59:57 评论 535 次浏览

基金持仓怎么样才算合理?钱谷子2个方法帮你优化持仓!

最近,不少同学问钱谷子:“我在不知不觉间就买了十几只基金,感觉买太多了,想要优化一下自己的持仓,该怎么做呢?”确实,基金买得多并不代表就赚得多,还是要持有适当的基金数量,才能方便我们管理,同时实现收益最大化。那么钱谷子就和大家分享下优化持仓的两大方法!

 

第1:为什么基金会越买越多?

2020年是基金行业发展大年,根据数据统计,接近1400只基金在2020年发行。其中,股票投资方向基金发行了671只,债券投资方向基金发行664只,商品投资方向基金发行16只,混合投资方向基金发行43只。目前国内基金数量已接近10000。

基金数量增多,可选择的范围扩大了,很多同学看到这个基金好就买一点,看到那个基金好又买一点,最后不知不觉间,就买了10多只基金,有少部分同学甚至还买了30多只基金!

基金持仓怎么样才算合理?钱谷子2个方法帮你优化持仓!

某同学的部分基金持仓

那么,为什么会出现基金越买越多的情况呢?这是因为大家没有很好的规划意识。很多同学在进行基金投资的时候,根本就没有一个合理的计划,没有想好怎么配置基金,要投哪个方向,看哪只好就买哪只,最后发现自己买了一大堆基金。

我们买入的基金过多,会有什么问题呢?一方面会导致资金过于分散,不好管理,很费精力;另一方面买太多的基金,交易成本还可能会增加,收益也会受到影响。所以,要从根源上解决持有过多基金这个问题,还是要制定良好基金投资的计划,有了明确的计划,也就不会看一只买一只了。

 

第2:两大方法优化基金持仓

接下来,钱谷子给大家分享两个优化基金持仓的方法。

第一,合并同类项。

很多刚刚学会买基金的同学,会买入一堆业绩看起来不错的基金,不过实际上,很多基金的持仓都是差不多的。

例如汇添富消费行业、易方达消费行业等,这些基金的持仓极为类似,买入的股票其实都差不太多,所以基金表现差距不会太大。

基金持仓怎么样才算合理?钱谷子2个方法帮你优化持仓!

同类型基金持仓对比

以上面那位同学的基金持仓为例,我们可以看到在他的持仓里面,其实有几个基金风格和持仓是很相似的,例如易方达消费行业和南方新兴消费增长,那么这里就可以合并同类项,同类型的基金留下自己最满意的一只即可。

第二,运用好“核心+卫星”的基金组合策略

什么是“核心+卫星”的基金组合策略呢?其实就是将资金划分成两大类进行投资,“核心”就是主体配置,目的是在风险可控的情况下,获取稳定的长期收益;而“卫星”是主体之外的其余配置,目的则是增强收益和分散风险。

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“核心+卫星”的基金组合策略

一般来说,核心组合中的基金为3只左右,投资资金比例占70%-80%。而卫星组合的投资比例可以在20%-30%,可以选择多几个不同的品种,根据市场的变化进行调整。如果用好“核心+卫星”的投资组合,即使基金数量买多一点,也不会有太大的问题!不过总的来说,还是不要买太多基金,基金重在质量而不是数量。

好啦,以上就是钱谷子关于“优化基金持仓”的全部内容啦!如果你的持基数量大于10只,那么不妨按照上面的思路进行调整哦!

 

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