如何控制基金的投资风险?这个指标非常重要!

钱谷子
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2021年3月10日21:02:06 评论 223 次浏览

2021年开年的基金大跌,让不少同学感受到了控制基金风险的重要性。那么,到底怎样才可以控制好基金的风险呢?其实只要看懂这个指标,控制基金风险就不在话下了!

如何控制基金的投资风险?这个指标非常重要!

最大回撤率,控制风险的好帮手

钱谷子想和大家介绍的这个指标是最大回撤率。什么是最大回撤率呢?它是指

基金在过去一段时间内的最大跌幅。
举个例子,钱谷子在2020年1月1日花了一万块买了1只基金,上半年最低跌到了8000元,后面下半年“填坑”涨到了1万2。
那么,这个1万跌到8000元,亏了2000块钱,就是钱谷子受到的最大亏损,也就是这一年时间里这只基金的最大回撤率是20%。
最大回撤率=(10000-8000)/10000×100%=20%。

最大回撤率与风险成正比,最大回撤越大,投资该基金风险越高。
因此,最大回撤越小越好。
例如你选择近三年内最大回撤在20%以内的基金,如果不出现极端情况、基金运行平稳的话,那么你投资该基金的最大亏损就不会超过20%。
如何控制基金的投资风险?这个指标非常重要!
最大回撤率的几个用法
那么,最大回撤率要怎么使用呢?
先教教大家怎么找到这个指标,其实,大部分的基金软件上都有这个指标。
支付宝为例,我们搜索出相应的基金之后,进入到基金产品详情页,下拉到“基金分析指标”这一栏,点击进入后就能看到最大回撤率了。
大家可以选择不同时间段来看看,最大回撤率是怎样的。

 
如何控制基金的投资风险?这个指标非常重要!
  
支付宝操作图
下面,我们重点来说说最大回撤率的几个使用方法。
第一,同类型基金,最大回撤率越低越好。
我们知道,现在同一行业或者主题类型的基金是越来越多,例如消费型基金,目前就有146只,像易方达消费行业、汇添富消费行业、天弘中证食品饮料等等。

 
如何控制基金的投资风险?这个指标非常重要!
天天基金数据
其实这些基金的持仓大多相同,我们在选择这些基金的时候,可以
将最大回撤率作为我们筛选的标准之一,最大回撤率越小越好。
第二,在基金风险把控上,用最大回撤率定仓位
根据单只基金的最大回撤率,我们可以确定符合自己风险承受力的基金最大持仓仓位。
最大仓位=可承受最大亏损率/基金最大回撤。
例如,你可以承受的最大损失率是10%,而某基金最大回撤率是20%,你最多只能用50%的仓位买入这支基金,剩下的仓位可以买入一些低风险的债基、货币基金等等。
通过这种仓位控制方式,就能
把投资的总体风险控制在自己可以接受的范围内了。
第三,可以用最大回撤作为买入的参考。

例如某基金在过去三年内,最大回撤率是20%。而在近期,这个基金已经回撤了15%了,如果按照以往的风格,那么继续回撤的力度也不会太大,此时你就可以选择建仓这个基金了。
所以,从上面的使用方法来看,基金的最大回撤率不止可以用在选择基金、控制风险上,甚至还可以作为买入基金的一个方法哦!
weinxin
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